Un exempleado de TD Bank se declaró culpable de aceptar sobornos y facilitar el lavado de más de $4.8 millones hacia Colombia, informó este martes el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
Gerardo Aquino, de 40 años y residente de Hollywood, Florida, admitió que explotó su posición dentro del banco entre abril de 2022 y noviembre de 2023. Según los documentos judiciales, abrió cuentas fraudulentas, emitió cientos de tarjetas de débito a coconspiradores y reactivó tarjetas que la institución había restringido por posible fraude.
86 cuentas con una misma dirección
La fiscalía indicó que Aquino abrió 86 cuentas individuales usando exactamente la misma dirección comercial en Miami. Solo esas cuentas fueron utilizadas para mover más de $3 millones en fondos ilícitos hacia Colombia.
A cambio de su intervención, Aquino recibió más de $8,000 en sobornos pagados en efectivo y mediante una red digital de pagos entre personas.
Los cargos y la sentencia pendiente
Aquino se declaró culpable de conspiración para lavar instrumentos monetarios y recepción de sobornos por un empleado bancario. La conspiración de lavado conlleva una pena máxima de 20 años; el cargo de soborno bancario puede conllevar hasta 30 años.
La sentencia fue señalada para el 23 de marzo de 2027. Un juez federal determinará la pena tras considerar las guías federales y los factores legales aplicables.
Por qué importa
El caso ilustra cómo un empleado con acceso interno puede neutralizar controles diseñados para detectar fraude y facilitar el movimiento transnacional de fondos. La conexión entre Florida, Miami y Colombia también lo hace pertinente para comunidades hispanas que dependen de la integridad de los sistemas bancarios y de remesas.
En contexto
El ingreso de dinero ilícito al sistema financiero no depende únicamente de grandes organizaciones externas. Cuando una persona desde dentro abre cuentas o elimina alertas, el control interno se convierte en la primera línea de defensa.
Fuente: Departamento de Justicia de Estados Unidos, 6 de octubre de 2026.
Imagen: Sucursal de TD Bank en Live Oak, Florida. Michael Rivera, vía Wikimedia Commons, licencia CC BY-SA 4.0; imagen recortada para la portada.