Juan Francisco Ramirez, expresidente de la junta y copropietario de Nodus International Bank, fue sentenciado a 62 meses de prisión por dirigir un esquema que obtuvo fraudulentamente más de $23.6 millones de la entidad bancaria internacional de Puerto Rico. El tribunal también ordenó tres años de libertad supervisada y el decomiso de más de $13.6 millones, informó el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
La nueva sentencia se suma a la condena de 112 meses impuesta en septiembre a Tomas Niembro Concha, exdirector ejecutivo y copropietario del banco. Ambos casos describen cómo personas en posiciones de control ocultaron transacciones para su propio beneficio mientras depositantes y acreedores quedaron expuestos al colapso de la institución.
Qué hizo Ramirez, según Justicia
Ramirez se declaró culpable en septiembre de 2025 de conspiración para cometer fraude electrónico. Según el expediente federal, él y un coconspirador ocultaron a otros directores, ejecutivos y a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico que determinadas inversiones y préstamos beneficiaban a los propios involucrados, en violación de la ley puertorriqueña y las políticas internas del banco.
La fiscalía sostuvo que Ramirez dirigió secretamente millones de dólares de Nodus hacia sí mismo y sus asociados. El esquema causó cerca de $24 millones en pérdidas y contribuyó al colapso del banco.
La conexión con Puerto Rico
Nodus operaba en Puerto Rico como entidad bancaria internacional bajo supervisión de OCIF. La agencia notificó en marzo de 2023 que el banco sería colocado en liquidación. La sentencia penal no sustituye ese proceso ni significa que depositantes y acreedores recuperarán automáticamente todo el dinero perdido.
La condena previa de Niembro
Niembro fue sentenciado a nueve años y cuatro meses de prisión por un esquema relacionado que obtuvo al menos $24.9 millones del banco y por conspirar para evadir sanciones estadounidenses vinculadas a Venezuela. En su caso, el tribunal ordenó el decomiso de más de $16.9 millones.
En contexto
Las dos sentencias muestran que el daño no se limitó a operaciones financieras abstractas. Cuando quienes controlan un banco ocultan transacciones para beneficiarse, la consecuencia recae sobre depositantes, acreedores y la confianza en Puerto Rico como jurisdicción financiera. El proceso penal avanza, pero la recuperación de fondos continúa dependiendo de órdenes de decomiso, reclamaciones y la liquidación supervisada.
Fuentes: Departamento de Justicia de Estados Unidos, 7 de octubre de 2026; sentencia de Tomas Niembro, 21 de septiembre de 2026; y avisos públicos de OCIF sobre Nodus.